Para no perder la confianza de su compañía de seguros, puede pensar que lo único que tiene que hacer es pagar puntualmente las primas. Pero no es así. Una póliza de seguro es un contrato, lo que significa que usted tiene que pagar sus primas y se adhieren a las normas de la compañía de seguros. Atlanta Personal Injury Law Group - Gore's blog series "10 Horrible Insurance Decisions That Make Auto Accidents Even Worse," continúa con una mirada a las situaciones comunes y las malas decisiones que pueden arruinar su cobertura de seguro.
#3 Vendió su vehículo a su hijo, pero sigue teniendo seguro
Una norma general del seguro de automóvil es que, para asegurar un vehículo, es necesario tener un "interés asegurable" en él. Puede ser el propietario del vehículo, el avalista o el acreedor prendario, es decir, cualquier persona que se vería afectada económicamente si algo le ocurriera al vehículo. Si ha vendido el vehículo a su hijo o hija, ya no es el propietario y no tiene interés asegurable. Su hijo debe contratar su propio seguro de automóvil. (Si es menor de edad, es posible que usted tenga que figurar en su póliza de seguro).
Si no informas a tu compañía de seguros del cambio de titularidad y tu hijo choca con el vehículo, la aseguradora podría denegar cualquier reclamación. Incluso podría acusarte de fraude y cancelar la póliza.
Si usted, o alguien que usted conoce, ha sido lesionado en un accidente y necesita ayuda con su caso de lesiones personales, llame a Atlanta Personal Injury Law Group - Gore al (404) 436-1529. Manténgase en sintonía para nuestra próxima entrega de "10 decisiones horribles de seguros que pueden hacer que los accidentes automovilísticos sean aún peores".